Dentro de las obligaciones establecidas por la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), el Manual de Políticas Internas ocupa un lugar central.
No se trata de un documento opcional ni meramente formal, sino de una obligación expresa para quienes realizan Actividades Vulnerables.
¿Qué es el Manual de Políticas Internas?
El Manual de Políticas Internas es el documento que establece los criterios, medidas y procedimientos que permiten a la empresa cumplir con las obligaciones previstas en la Ley.
Este manual debe reflejar:
-
Los procesos de identificación de clientes
-
El seguimiento de operaciones
-
Los controles internos
-
Los mecanismos de prevención y detección
¿Quiénes están obligados a contar con este manual?
Deben contar con un Manual de Políticas Internas:
-
Personas físicas
-
Personas morales
-
Fideicomisos
-
Cualquier figura jurídica
que realicen Actividades Vulnerables, independientemente de su tamaño o volumen de operaciones.
Contenido mínimo del Manual
De acuerdo con la Ley, el Manual debe incluir:
-
Criterios de identificación de clientes y usuarias/os
-
Medidas para identificar y dar seguimiento a operaciones
-
Procedimientos para el cumplimiento de obligaciones PLD
-
Lineamientos específicos para Personas Políticamente Expuestas
-
Ajustes y calibración de políticas de identificación
El manual debe estar alineado con la evaluación de riesgos de la empresa.
Relación con la capacitación y el monitoreo
El Manual de Políticas Internas no opera de forma aislada. La Ley exige que esté vinculado con:
-
Programas de capacitación anual
-
Procesos de selección de personal
-
Mecanismos automatizados de monitoreo permanente
Esto garantiza que las políticas no solo existan en papel, sino que se apliquen en la operación diaria.
Importancia del Manual en procesos de revisión
Durante procesos de revisión o fiscalización, el Manual:
-
Acredita el cumplimiento formal
-
Demuestra la existencia de controles internos
-
Permite evaluar la gestión de riesgos
La ausencia o deficiencia del Manual puede considerarse incumplimiento de obligaciones PLD.
Conclusión
El Manual de Políticas Internas es una pieza clave del sistema de prevención, no un simple requisito documental.
Contar con él, mantenerlo actualizado y alinearlo con la operación real es parte esencial del cumplimiento de la LFPIORPI.
0 comentarios