La LFPIORPI establece la obligación de designar a una persona Representante Encargada de Cumplimiento para asegurar la correcta atención de las obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero.
Esta figura es clave dentro del sistema de control interno.
¿Quién debe designar un Representante Encargado de Cumplimiento?
Deben designar un Representante:
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Personas morales
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Fideicomisos
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Cualquier figura jurídica que realice Actividades Vulnerables
La designación debe realizarse ante la Secretaría, conforme a lo establecido en el artículo 20 de la Ley.
Funciones del Representante Encargado de Cumplimiento
Entre sus funciones se encuentran:
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Dar seguimiento al cumplimiento de las obligaciones PLD
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Coordinar la presentación de avisos
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Atender requerimientos de la autoridad
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Resguardar la información relacionada con PLD
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Mantener vigente su designación
La identidad del Representante debe resguardarse conforme a la Ley.
Relación con el sistema de control interno
El Representante actúa como:
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Enlace entre la empresa y la autoridad
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Responsable de la ejecución del Manual de Políticas Internas
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Coordinador de los procesos de identificación y monitoreo
Su función es operativa y estratégica dentro del sistema PLD.
Importancia de mantener vigente la designación
La Ley exige que la designación del Representante:
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Se realice formalmente
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Se mantenga actualizada
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Se modifique o cancele cuando sea necesario
No contar con un Representante vigente constituye incumplimiento de obligaciones PLD.
Conclusión
El Representante Encargado de Cumplimiento es una figura esencial para el funcionamiento del sistema de prevención de lavado de dinero.
Su correcta designación y actuación permiten coordinar, documentar y dar seguimiento a las obligaciones establecidas en la LFPIORPI.
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